Rietumu banka logo Rietumu banka logo

Izpētes jautājumi Latvijas uzņēmumam

Sākotnēji pieprasāmā pamatinformācija:

  1. Aizpildītas Rietumu Bankas veidlapas (Dokumentu komplekts uzņēmumam).
  2. Valdes locekļu1 un PLG personu apliecinošu dokumentu kopijas.
  3. Īpašumtiesību struktūru apliecinoši dokumenti.2

Klientu raksturojošās pazīmes un sākotnējās papildu informācijas pieprasījuma apmērs:

Uzņēmums Patiesais labuma guvējs /-i Papildus informācijas pieprasījums
Publiski zināms uzņēmums ar labu reputāciju
un/vai
Publiski zināms uzņēmums ar būtisku ekonomisko vērtību 		PLG ir LR pilsonis, nepilsonis vai PLG ir būtiska saikne ar LR -
Jaundibināts uzņēmums PLG ir LR pilsonis, nepilsonis vai PLG ir būtiska saikne ar LR 1. PLG labklājību, iepriekšējo pieredzi apliecinoši dokumenti.
2. Biznesa attīstības plāns, prezentācija par biznesa modeli.
Cits PLG ir LR pilsonis, nepilsonis vai PLG ir būtiska saikne ar LR 1. PLG labklājību, iepriekšējo pieredzi apliecinoši dokumenti.
2. Konta izraksts par pēdējiem 6 mēnešiem no finanšu iestādes, kurā līdz pieteikuma brīdim tiek nodrošināta pamata naudas plūsma.
3. Dokumenti ar galvenajiem saimnieciskās darbības nodrošināšanas partneriem, kuri var ietekmēt klientam piemītošo NILLTPF un sankciju risku, piemēram, pēc ģeogrāfijas, nozares, u.c.3
Cits PLG nav LR pilsonis, nepilsonis un tam nav būtiskas saiknes ar LR 1. PLG labklājību, iepriekšējo pieredzi apliecinoši dokumenti.
2. Konta izraksts par pēdējiem 6 mēnešiem no finanšu iestādes, kurā līdz pieteikuma brīdim tiek nodrošināta pamata naudas plūsma.
3. Dokumenti ar galvenajiem saimnieciskās darbības nodrošināšanas partneriem, kuri var ietekmēt klientam piemītošo NILLTPF un sankciju risku, piemēram, pēc ģeogrāfijas, nozares, u.c.3
4. Dokumenti, kas apliecina uzņēmuma darbības nodrošināšanu Latvijā, ar to saistītus izdevumus, piemēram, biroja uzturēšana, infrastruktūras esamību, u.c.

Papildu mērķa jautājumi, konstatējot zemāk noradītos apstākļus:

Sadarbības partneri ir no RU vai BY, vai citas paaugstināta riska jurisdikcijas 1. Sankciju politika (Iekšējās kontroles sistēma).
2. Sankciju pārbaužu rezultāti.
3. Preču kodu saraksts, ja sadarbības būtība ar partneriem paredz preču tirdzniecību vai kustību.
4. Saimnieciskie dokumenti ar norādītajiem partneriem, piemēram, līgumi, līgumu specifikācijas un pielikumi.
5. Dokumentu kopums par vienu konkrētu preču piegādi vai pakalpojuma sniegšanu ar norādītajiem partneriem, piemēram, rēķini, pieņemšanas-nodošanas akti, transportēšanas dokumenti, deklarācijas.
Starp sadarbības partneriem ir pēc PLG piederoši (saistīti) uzņēmumi no RU vai BY, vai citas paaugstināta riska jurisdikcijas 1. Sankciju politika (Iekšējās kontroles sistēma).
2. Sankciju pārbaužu rezultāti.
3. Preču kodu saraksts, ja sadarbības būtība ar partneriem paredz preču tirdzniecību vai kustību.
4. Saimnieciskie dokumenti ar norādītajiem partneriem, piemēram, līgumi, līgumu specifikācijas un pielikumi.
5. Dokumentu kopums par vienu konkrētu preču piegādi vai pakalpojuma sniegšanu ar norādītajiem partneriem, piemēram, rēķini, pieņemšanas-nodošanas akti, transportēšanas dokumenti, deklarācijas.
6. Saistītā uzņēmuma konta izraksts par pēdējiem 12 mēnešiem no finanšu iestādes, kurā tiek nodrošināta pamata (ar saimniecisko darbību saistīta) naudas plūsma.
Naudas līdzekļu avots ir aizdevumi, ieguldījumi, kapitāla pārvedums vai cita tipa ieskaitījumi no PLG saistīta uzņēmuma Saistītā uzņēmuma konta izraksts par pēdējiem 6 mēnešiem no finanšu iestādes, kurā tiek nodrošināta pamata (ar saimniecisko darbību saistīta) naudas plūsma.

1 Tiem valdes locekļiem, kuriem Rietumu Bankā tiks formētas paraksta tiesības.
2 Ja nav iespējams noteikt pēc publiska reģistra datiem.
3 Ja noradīto galveno sadarbības partneru saimnieciskās darbības veids ir atbilstošs sadarbības būtībai ar klientu un partneri ir publiski zināmi, tad dokumentu iesniegšana nav obligāta, dokumentējot informācijas pietiekamību izpētē.

Izmantoto terminu skaidrojums:

Būtiska ekonomiskā vērtība – par ekonomiskās vērtības būtiskumu var liecināt uzņēmuma peļņa, pozitīvs pašu kapitāls. Šo informāciju iegūst gada pārskatā. Divos secīgos gados ir jābūt finanšu pārskatam, kas apliecina saimnieciskās darbības veikšanas periodu.

BY – Baltkrievijas Republika.

Jaundibināts uzņēmums – reģistrēts pēdējo 12 mēnešu laikā vai reģistrēts vairāk nekā 12 mēnešus atpakaļ, bet šajā periodā nav uzsācis aktīvu saimniecisko darbību, ko apliecina gada pārskata dati.

LR – Latvijas Republika.

LR pilsonis, nepilsonis – persona, kurai ir LR izsniegts pamata personu apliecinošs dokuments (pase, ID karte).

PLG - fiziska persona, kura ir klienta – juridiskas personas vai juridiska veidojuma – īpašnieks vai kura kontrolē klientu; attiecībā uz juridiskām personām – fiziska persona, kurai tiešas vai netiešas līdzdalības veidā pieder vairāk kā 25 % no juridiskās personas kapitāla daļām vai balsstiesīgajām akcijām vai kura to tiešā vai netiešā veidā kontrolē; attiecībā uz juridiskiem veidojumiem – fiziska persona, kurai pieder vai kuras interesēs ir izveidots vai darbojas juridisks veidojums vai, kura tiešā vai netiešā veidā īsteno kontroli pār to, tostarp, kura ir šāda veidojuma dibinātājs, pilnvarnieks vai pārraudzītājs (pārvaldnieks).

PLG būtiska saikne ar LR – LR izsniegta uzturēšanās atļauja, materiālie aktīvi (NĪ), nodarbinātība, radniecība, cits piederošs uzņēmums, kas veic komercdarbību.

PLG labklājību / iepriekšējo pieredzi apliecinošie dokumenti – profesionālo pieredzi var apliecināt ilgtermiņa darba pieredze attiecīgajā jomā (CV, tajā skaitā LinkedIn, vai ekvivalents dokuments), sertifikāts, diplomdarbs, publiski pieejama informācija, tajā skaitā, bet ne tikai -

  1. Izziņas vai izraksti no reģistriem, vai dati no publiskiem, uzticamiem un neatkarīgiem avotiem par PLG piederošiem kustamiem un nekustamiem īpašumiem, uzņēmumiem, vērstpapīriem un citiem aktīviem;
  2. PLG nodokļu deklarācijas;
  3. Izziņas vai citi dokumenti, kas apstiprina informāciju par PLG darba vietu, ieņemamajiem amatiem un darba algas apmēru;
  4. PLG piederošu uzņēmumu finanšu rādītājus apliecinoši dokumenti – finanšu pārskati, kas atspoguļo uzkrāto peļņu, un dividenžu izmaksas lēmumi;
  5. Ieteikuma (rekomendācijas) vēstule no citas PLG apkalpojošās kredītiestādes, publiskiem darījumu partneriem;
  6. Informācija par PLG, viņa biznesu un labklājības statusu no publiskiem, uzticamiem un neatkarīgiem avotiem;
  7. Citi dokumenti vai informācija par PLG aktivitātēm, kas norāda uz viņa ekonomisko un sociālo statusu.

Publiski zināma laba reputācija – publiskajos resursos pieejamā informācija nerada šaubas par klienta veikto saimniecisko darbību, tā nav pretrunā ar anketās deklarēto un neliecina par paaugstinātiem NILLTPF un sankciju riskiem.

RU – Krievijas Federācija.

Rietumu Banka mājas lapā tiek izmantotas sīkdatnes, lai nodrošinātu labāku lietošanas pieredzi. Turpinot izmantot šo vietni, jūs piekrītat mūsu Sīkdatņu izmantošanaspolitikai. Informācija par banku un personas datu apstrādi.