Первоначально запрашиваемая основная информация:
| Предприятие | Истинный выгодополучатель (-и) (ИВП) | Запрос дополнительной информации |
|---|---|---|
| Публично- известное предприятие с хорошей репутацией и/или Публично- известное предприятие с существенной экономической ценностью | ИВП является гражданином ЛР, негражданином или имеет существенную связь с ЛР | - |
| Новосозданное предприятие | ИВП является гражданином ЛР, негражданином или имеет существенную связь с ЛР | 1. Документы, подтверждающие благосостояние, предыдущий опыт ИВП. 2. План развития бизнеса, презентация бизнес-модели. |
| Другое | ИВП является гражданином ЛР, негражданином или имеет существенную связь с ЛР | 1. Документы, подтверждающие благосостояние, предыдущий опыт ИВП. 2. Выписка со счета за последние 6 месяцев из финансового учреждения, где на момент подачи заявки обеспечивается основной денежный поток. 3. Документы об основных партнерах, связанных с ведением хозяйственной деятельности, которые могут повлиять на присущие клиенту риски в связи с ЛПППСФТП и санкциями, например, по географическому признаку, отрасли и т. д. 3 |
| Другое | ИВП не является гражданином ЛР, негражданином или не имеет существенной связи с ЛР | 1. Документы, подтверждающие благосостояние, предыдущий опыт ИВП. 2. Выписка со счета за последние 6 месяцев из финансового учреждения, где на момент подачи заявки обеспечивается основной денежный поток. 3. Документы об основных партнерах, связанных с обеспечением хозяйственной деятельности, которые могут повлиять на присущие клиенту риски в связи с ЛПППСФТП и санкциями, например, по географическому признаку, отрасли и т. д.3 4. Документы, подтверждающие, что предприятие ведет деятельность в Латвии, связанные с ней расходы, такие как содержание офиса, наличие инфраструктуры и т. д. |
| Деловые партнеры из РФ или РБ или другой юрисдикции повышенного риска. | 1. Санкционная политика (Система внутреннего контроля). 2. Результаты санкционных проверок. 3. Перечень товарных кодов, если характер сотрудничества с партнерами предполагает торговлю или поставку товаров. 4. Документы по хозяйственной деятельности с указанными партнерами, например, договоры, спецификации к договорам и приложения. 5. Комплект документов, относящихся к одной конкретной поставке товаров или оказанию услуг с указанными партнерами, например, счета, акты приемки-сдачи, транспортные документы, декларации. |
| В число деловых партнеров входят принадлежащие (связанные) ИВП предприятия из РФ или РБ или других юрисдикций повышенного риска. | 1. Санкционная политика (Система внутреннего контроля). 2. Результаты санкционных проверок. 3. Перечень товарных кодов, если характер сотрудничества с партнерами предполагает торговлю или поставку товаров. 4. Документы хозяйственной деятельности с указанными партнерами, например, договоры, спецификации к договорам и приложения. 5. Комплект документов, относящихся к одной конкретной поставке товаров или оказанию услуг с указанными партнерами, например, счета, акты приемки-сдачи, транспортные документы, декларации. 6. Выписка со счета связанного предприятия за последние 12 месяцев из финансового учреждения, где происходит/отражается основной (связанный с хозяйственной деятельностью) денежный поток. |
| Источником средств являются займы, инвестиции, перевод капитала или другие виды перечислений от связанного с ИВП предприятия. | Выписка со счета связанного предприятия за последние 6 месяцев из финансового учреждения, где отражается основной (связанный с хозяйственной деятельностью) денежный поток. |
1 Члены правления, для которых в Rietumu Bankа будут оформляться права подписи. 2 Если это невозможно установить по данным публичного регистра. 3 Если вид хозяйственной деятельности указанных основных деловых партнеров соответствует характеру сотрудничества с клиентом и партнеры публично известны, то подача таких документов не является обязательной, так как достаточность информации документируется в ходе изучения.
Существенная экономическая ценность – о существенной экономической ценности может свидетельствовать прибыль предприятия и положительный собственный капитал. Эта информация содержится в годовом отчете. Необходимы финансовые отчеты предприятия за два последних года ведения деятельности.
РБ – Республика Беларусь.
РФ – Российская Федерация.
Новосозданное предприятие – предприятие, зарегистрированное за последние 12 месяцев или зарегистрированное более 12 месяцев назад, но не начавшее в этот период активную хозяйственную деятельность, о чем свидетельствуют данные годового отчета.
ЛР – Латвийская Республика.
Гражданин, негражданин ЛР – лицо, которому в ЛР выдан основной удостоверяющий личность документ (паспорт, ID-карта).
ИВП (истинный выгодополучатель) - физическое лицо, которое является владельцем клиента – юридического лица или юридического образования – или контролирует клиента; в отношении юридических лиц – физическое лицо, которому путем прямого или косвенного участия принадлежит более 25 % долей капитала или акций с правом голоса юридического лица или которое прямо или косвенно его контролирует; в отношении юридических образований – физическое лицо, которому принадлежит или в интересах которого создано или действует юридическое образование или которое прямо или косвенно осуществляет контроль над ним, в том числе является учредителем, уполномоченным или управляющим (менеджером) такого юридического образования.
Существенная связь ИВП с ЛР – выданный в ЛР вид на жительство, материальные активы (недвижимость), наличие работы, родственные связи, наличие в собственности другого предприятия, осуществляющего коммерческую деятельность.
Документы, подтверждающие благосостояние/предыдущий опыт ИВП – профессиональный опыт может быть подтвержден долгосрочным опытом работы в соответствующей сфере (CV, включая LinkedIn, или эквивалентный документ), сертификатом, дипломной работой, публично доступной информацией, в том числе, но не только:
Публично известная хорошая репутация – доступная в публичных ресурсах информация не вызывает сомнений относительно хозяйственной деятельности клиента, не противоречит заявленному в анкетах и не свидетельствует о повышенных рисках легализации полученных преступным путем средств, финансирования терроризма и пролиферации (ЛПППСФТП) и несоблюдения санкций.
ЛПППСФТП – закон о предотвращении легализации полученных преступным путем средств, финансирования терроризма и пролиферации.